各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司：

為發(fā)揮保險資金長期穩(wěn)健投資優(yōu)勢，參與化解上市公司股票質押流動性風險，加大保險資金投資優(yōu)質上市公司力度，現(xiàn)就保險資產管理公司設立專項產品有關事項通知如下：

一、保險資產管理公司設立專項產品，應當符合下列條件：

（一）具有規(guī)范的公司治理結構、完善的內部控制和風險管理體系；

（二）具備發(fā)行組合類保險資產管理產品業(yè)務資格；

（三）最近三年內未因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰；

（四）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

二、專項產品主要用于化解優(yōu)質上市公司股票質押流動性風險，投資標的包括：

（一）上市公司股票；

（二）上市公司及其股東公開發(fā)行的債券；

（三）上市公司股東非公開發(fā)行的可交換債券；

（四）經銀保監(jiān)會認可的其他資產。

三、專項產品的投資者主要為保險機構、社保基金等機構投資者及金融機構資產管理產品。

四、專項產品應當設定合理的封閉期及產品存續(xù)期限。

五、保險資產管理公司應當合理控制產品投資集中度，有效管理各類風險。

六、保險資產管理公司應當積極發(fā)揮機構投資者作用，支持上市公司改善公司治理，提升公司價值，維護公司長期穩(wěn)健經營。專項產品主要采取股東受讓、上市公司回購、大宗交易與協(xié)議轉讓及其他方式平穩(wěn)退出。

七、專項產品應當單獨管理、單獨建賬和單獨核算，確保每只產品與所投資資產相對應。專項產品應當選擇符合條件的商業(yè)銀行實施獨立托管。

八、專項產品發(fā)行前應當向中保保險資產登記交易系統(tǒng)有限公司申請登記產品信息，并提交下列材料：

（一）產品登記申請；

（二）產品合同；

（三）產品募集說明書；

（四）托管協(xié)議；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

九、保險公司投資專項產品的賬面余額，不納入權益類資產計算投資比例，納入其他金融資產投資比例監(jiān)管。

十、保險資產管理公司應當按照銀保監(jiān)會相關規(guī)定，向投資者披露專項產品的有關法律文件、產品凈值以及產品運作期間發(fā)生的重大事項等情況。

十一、保險公司和保險資產管理公司不得以專項產品的資金進行不正當關聯(lián)交易、利益輸送、內幕交易和操縱市場。

十二、保險資產管理公司應當于每月10日前向中保保險資產登記交易系統(tǒng)報告專項產品存續(xù)期信息、產品資產負債表及投資持倉明細信息。

十三、專項產品存續(xù)期內，發(fā)生可能對投資者權益產生重大影響的事件，或發(fā)生嚴重影響產品正常運作的重大風險，保險資產管理公司應當及時向銀保監(jiān)會報告，并在事件發(fā)生后的2個工作日內向投資者披露相關信息。

十四、符合條件的養(yǎng)老保險公司設立專項產品參照本通知執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

2018年10月24日

附：中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關于保險資產管理公司設立專項產品有關事項的通知》

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/17BAF23FB17F4B88A153BA9D0EB910C6.html